Héritage serein :
optimiser sa succession
Optimiser sa succession offre la possibilité de régler de manière efficace la transmission de ses biens, tout en préservant les relations familiales. En planifiant adéquatement, il est possible de réduire les frais et les charges fiscales associés à la succession.
Planification successorale personnalisée
Votre roadmap vers l'avenir
La planification successorale personnalisée représente une démarche stratégique visant à établir une feuille de route détaillée pour gérer efficacement et de manière adaptée la transmission de vos biens et actifs à vos bénéficiaires après votre décès.
Préparation à la succession
Réaliser un inventaire détaillé de l’ensemble de vos actifs, comprenant vos biens immobiliers, investissements, comptes bancaires, assurances et tout autre élément de valeur.
Droits
de succession
Travailler en étroite collaboration avec des professionnels qualifiés tels que des avocats spécialisés en droit successoral, des conseillers financiers ou des planificateurs successoraux.
Frais
de succession
Les frais de succession varient en fonction des types de biens transmis et des liens familiaux entre le défunt et les bénéficiaires.
Démembrement de propriété, une stratégie successorale avantageuse
Le démembrement de propriété, une stratégie successorale, sépare les droits de propriété en usufruit (usage et perception des revenus) et nue-propriété (droit de possession sans jouissance).
Vous trouvez sur blog.wishbook.world les différentes facettes du démembrement de propriété. À savoir que cette option offre des avantages fiscaux, permet une transmission anticipée des biens et protège le patrimoine familial. Toutefois, il est essentiel de consulter des experts pour évaluer les conséquences légales et fiscales spécifiques à votre situation avant d’opter pour cette stratégie.
Le professionnel en droit successoral
Optimiser sa succession avec l'assurance vie
Avec l’assurance vie, les bénéficiaires désignés dans une police d’assurance vie reçoivent habituellement le capital décès rapidement et sans nécessiter de procédure de succession.
Capital décès
C’est une somme d’argent destinée à aider financièrement les bénéficiaires après le décès de l’assuré, notamment pour les dépenses telles que les funérailles.
Gestion de bénéficiaire
Cela implique la désignation et la gestion des individus ou des entités qui seront bénéficiaires des prestations en cas de décès ou d’autres événements spécifiés dans le contrat.
Options de souscription
Elles offrent une personnalisation de la couverture et incluent le choix du montant assuré, du type d’assurance, de la période de paiement des primes…
Gestion d'héritage
Cela implique la gestion des biens et obligations financières d’une personne après son décès : inventaire des biens, l’exécution du testament…
Avantages fiscaux
Ils englobent des réductions d’impôts, des déductions, des crédits et des exemptions disponibles dans différents domaines, comme les frais déductibles…
Réformes essentielles en assurance-vie à surveiller
Les réformes dans le secteur de l’assurance-vie peuvent englober des ajustements réglementaires, fiscaux et tarifaires, ainsi que des modifications des produits offerts. Ces changements visent à améliorer la transparence, à ajuster les avantages fiscaux, à revoir les frais et coûts, etc.
Il est essentiel pour les assurés et les professionnels de surveiller attentivement ces réformes, car elles peuvent avoir un impact sur les contrats existants et les performances des compagnies d’assurance-vie. Il est recommandé de rester informé via des sources officielles ou des conseils professionnels pour comprendre pleinement les implications de ces évolutions.
Prévoir ses obsèques avec sérénité
Anticiper l’organisation de ses obsèques de manière sereine permet de soulager à l’avance le poids émotionnel et financier que pourraient supporter ses proches à la suite du décès.
01
Planification d'obsèques
Englobe la préparation anticipée des arrangements et des détails pour les funérailles.
02
Fonds de prévoyance
Représentent des réserves financières préalablement constituées pour anticiper et couvrir des dépenses futures particulières.
03
Accompagnement après décès
Représente le soutien émotionnel, logistique, et parfois financier, offert aux proches et à la famille d’une personne décédée.
04
Service funéraire
C’est une cérémonie planifiée pour rendre hommage et commémorer la vie de la personne décédée.
Les clés d'une gestion patrimoniale efficace
Une gestion patrimoniale efficace requiert une évaluation minutieuse des actifs, une planification successorale complète et une réévaluation régulière. Il est, donc, essentiel de recourir à des conseils professionnels personnalisés pour une gestion réussie du patrimoine.
Conseil en investissement
Implique de donner des conseils personnalisés et judicieux.
Experts en patrimoine
Réduire les risques associés aux investissements des clients et à la gestion de leur patrimoine.
Audit patrimonial
Une évaluation détaillée de la situation financière globale d’une personne, d’une famille ou d’une entité.